Бизнес клуб Рубин
История «Рубина»: от сетевого маркетинга к финансовой пирамиде
Пирамида эта действовала по старой, уже отработанной схеме, позволявшей привлекать десятки тысяч клиентов. Под вывеской бизнес-клуба скрывалось некое ООО «САН», руководил которым 35-летний уроженец Грузии Александр Польщенко. На тот момент он был единственным участником ООО «САН» и имел уставный капитал всего 10 тыс. руб. Пришел в этот бизнес он из системы Webmoney: Польщенко работал в ООО «Гарантийное агентство», которое контролирует отечественный сегмент системы электронных денег данной платежной системы. Кроме того, в Петербурге он также занимался сетевой торговлей косметикой. Потом для создания финансовой пирамиды ему весьма пригодился этот опыт сетевых продаж.
Схема работы бизнес-клуба «Рубин»
В 2005 году Польщенко снял маленький офис в бизнес-центре «Октябрьский» на Лиговском проспекте, 43 для своей новой фирмы. «РуБин» являлся официально зарегистрированным брендом компании ООО «САН». От имени этого общества и заключались договоры займа с клиентами. При этом у «Рубина» даже не было лицензии от Центробанка, позволяющей проводить финансовые операции. Вся работа основывалась на составлении договоров займа.
Эффект «клубности» поддерживался благодаря тому, что человек с улицы не мог прийти в офис и оформить вклад. Его должен был привести специальный вербовщик, которому за доставку клиентов выплачивалось вознаграждение.
На финансовом рынке это было просто уникальнейшим предложением, ведь честные банки дают максимум десять процентов прибыли ежегодно, да и размер минимального взноса там больше.
При этом каждому инвестору было обещано минимум 25% годовых, если вложить 3000 рублей, и максимум 50% годовых, если вложить 30 000 рублей. Организаторы пирамиды утверждали, что полученные деньги он будут направлять в строительный комплекс Санкт-Петербурга, делая капитальные вложения.
Но клиентов такая доходность не настораживала. Тысячи людей потянулись в офисы «Рубина», расположенные по всей стране. К тому же, такую прибыльность руководство доходчиво объясняло – деньги, полученные от клиентов, должны были вкладываться в строительство домов в Петербурге и приобретение земли. Вкладчики довольствовались такими объяснениями и с удовольствием расставались с деньгами.
Внезапная пропажа руководства ООО «САН»
Восемнадцатого февраля 2008 года неожиданно пропало всё руководство ООО САН. Тогда же впервые за историю клуба были задержаны выплаты. Специалисты на местах утверждали, что у них не хватает наличных для выдачи. Вкладчики осаждали офисы, но добиться вразумительного ответа так и не смогли. Глава ООО «САН» Александр Польщенко и его жена, которая выпускала ежемесячный журнал и администрировала сайт бизнес-клуба «РуБин», перестали выходить на связь. На тот момент в прессе активно муссировался слух о том, что на Польщенко напали. Эта версия кажется вполне вероятной, особенно если учесть, что предприниматель всегда имел при себе весьма крупные суммы наличными. Однако затем при проведении расследования стало ясно: Польщенко жив и просто скрылся с деньгами. То его след обнаруживали в Москве, то, по словам бывших топ-менеджеров пирамиды, он скрывается в Объединенных Арабских Эмиратах. Кстати даже в день бегства Польщенко на счет «РуБина» новые вкладчики все еще несли свои кровно заработанные. А некоторые еще несколько дней подряд переводили деньги на его личный счет Польщенко, а в платежке значилась фраза: «на финансовую помощь Александру Польщенко». До сих пор создателя «РуБина» не удалось найти. В январе 2011 года в Москве был задержан еще один управляющий территориальным подразделением «РуБина», 35-летний Максим Войтихов.
Ущерб от деятельности БК «Рубин»
И всё-таки данная финансовая пирамида уже не имела такой популярности как первопроходцы этого вида мошенничества. По подсчётам экспертов за время своего существования «Рубин» смог привлечь всего около ста тысяч вкладчиков, которые передали аферистам средства в размере 4,5 миллиардов рублей.
Дальнейшее расследование установило, что с 2006 по февраль 2008 года ООО «САН» распространяло через семинары и Интернет информацию об инвестиционном проекте «Рубин» не только в Санкт-Петербурге, но и в 70 других городах страны и ближнего зарубежья.