Сравнение брокеров
Инвестиции,  Фондовый рынок

Инвестиции: выбираем брокера

Обзор и сравнение брокеров: комиссии и условия обслуживания

  1. Тинькофф инвестиции
  2. Сбербанк инвестор
  3. Открытие брокер
  4. Альфа-Директ

 

Первым шагом на пути к инвестициям на фондовом рынке будет выбор брокера. На что обратить внимание при выборе брокера:

  1. Лицензия. У брокера должна быть лицензия, выданная Центральным банком, и его имя, как минимум, должно быть вам знакомо или числиться в топе всевозможных рейтингов.
  2. Приложение и личный кабинет. У брокера должно быть удобное приложение и личный кабинет. Было бы здорово, если бы был хороший колл-центр или чат в приложении или персональный менеджер — чтобы отвечать на вопросы. Хорошее приложение может дать возможность покупать и продавать ценные бумаги прямо в мобильном телефоне. Конечно, можно установить торговый терминал на компьютер и торговать таким образом.  Также иногда удобно открыть брокерский счет в том банке, в котором вы получаете зп или картами которого часто пользуетесь. Все в одном приложении — удобно.
  3. Выбираем брокера с выгодным тарифом. Брокер работает за комиссию. Есть комиссии за ведение счета, за покупку и продажу ценных бумаг, у кого-то за хранение бумаг тоже есть комиссия. Смотрите на тарифы — у всех брокеров они разные.

Иногда для новичков лучше открыть счет «с подсказками», где брокер рекомендует инвестиционные идеи — такой тариф обычно дороже. Далее рассмотрим тарифы и условия самых популярных брокеров

Тинькофф инвестиции

Брокер «Тинькофф инвестиции» предлагает очень удобное мобильное приложение, где удобно смотреть динамику стоимости акции, есть короткий обзор на компанию-эмитента, а также показаны основные показатели: например дивидендная доходность, размер выплат в предыдущие периоды, даты закрытия реестра и показатель P/E. Так же в «Тинькофф Инвестиции» можно покупать валюту от 1 ед.

Тинькофф

Тарифы и комиссии «Тинькофф инвестиции»

 

«Инвестор»

«Трейдер»

«Премиум»

Комиссия за сделку

0,3% за сделку

0,05% — базовая комиссия

0,025% — до закрытия биржи после того, как оборот за день достиг 200 000 ₽

0,025% — базовая комиссия

От 0,25% до 2% — для сделок с внебиржевыми иностранными акциями и ETF

Обслуживание
  1. Бесплатное, в те месяцы, когда вы не торгуете
  2. 99р/месяц
  1. Бесплатно, когда не торгуете
  2. Бесплатно, если у вас есть Премиальная карта Тинькофф
  3. Бесплатно, если оборот за прошлый расчетный период превысил 5 млн ₽ для портфелей от 2 млн ₽
  4. 290 ₽ в остальных случаях
  1. Бесплатно для портфелей от 10 млн ₽
  2. 1500 ₽ для портфелей от 5 до 10 млн ₽
  3. 3000 ₽ в остальных случаях
Сделки, биржи, валюта
  1. Популярные российские и зарубежные ценные бумаги; 
  2. Биржи: MOEX, SPBEX, NYSE, NASDAQ, LSE
  3. Валюта: доллар, евро и рубль
  1. Популярные российские и зарубежные ценные бумаги; 
  2. Биржи: MOEX, SPBEX, NYSE, NASDAQ, LSE
  3. Валюта: доллар, евро и рубль
  1. Любые ценные бумаги
  2. Более 30 мировых бирж
  3. Валюта: доллар, евро, рубли
Участие в IPO

Нет

Нет

Есть

Внебиржевые инструменты

Нет

Нет

Есть

Сервис Робот-советник, инвестиции и прогнозы, календарь дивидендов, уведомления о рискованных бумагах, лимитные и рыночные заявки, стоп-лосс/тейк-профит, поддержка 24/7, в чате и по телефону Робот-советник, инвестиции и прогнозы, календарь дивидендов, уведомления о рискованных бумагах, лимитные и рыночные заявки, стоп-лосс/тейк-профит, поддержка 24/7, в чате и по телефону

+  веб терминал, биржевой стакан, маржинальная торговля

Робот-советник, инвестиции и прогнозы, календарь дивидендов, уведомления о рискованных бумагах, лимитные и рыночные заявки, стоп-лосс/тейк-профит, поддержка 24/7, в чате и по телефону, веб терминал, биржевой стакан, маржинальная торговля

+ персональные рекомендации, карта Tinkoff Black Edition, подписка на «Ведомости», персональный менеджер, сопровождение при получение статуса квалифицированного инвестора

Открытие, пополнение, закрытие счета, вывод денег, обслуживание в депозитарии и биржевая комиссия — бесплатно для всех тарифов

Сбербанк инвестор

Брокер «Сбербанк инвестор» предлагает  покупать и продавать акции и облигации  российских компаний. Выхода на зарубежные компании на тарифе «Самостоятельный» брокер не предоставляет. Но, тем не менее, услугами этого брокера удобно пользоваться, если у вас есть счета и карты в Сбербанке. Открыть брокерский счет или ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) можно прямо в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн». Купить валюту можно от 1000 ед.

Сбербанк инвестор

Тарифы и комиссии «Сбербанк инвестор»

  «Самостоятельный»

«Инвестиционный»

Комиссии за сделку на фондовом рынке Московской биржи
При объёме сделок до 1 млн.руб.  включительно

0,06 %

0,3 %

от 1 млн.руб. – 5 млн.руб. включительно

0,035 %

0,3 %

Свыше 5 млн.руб.

0,018 %

0,3 %

Комиссии за совершение сделок на валютном рынке Московской биржи
При объёме до 100 млн.руб. 

0,2 %

0,2 %

От 100 млн.руб.

0,02 %

0,2 %

Совершение сделок с ОФЗ-н , размещенными до 01.05.2019 г.
При объеме до 50 000 ₽ включительно

1,5 %

1,5 %

От 50 000 — 300 000 руб.

1,0 %

1,0 %

От 300 000 руб.

0,5 %

0,5 %

За совершение сделок с ОФЗ, размещенными после 01.05.2019 г. комиссии не взимаются.
Комиссии депозитария C 01.09.2019 комиссия не взимается
Сервис  
  • Новости и тенденции на рынке России и мира;
  • Облигационные портфели в 3-х валютах, подборка ETF на акции и облигации,подборка акций России, Европы Америки;
  • Предложения по структурированным продуктам.
  • Ежедневный обзор по облигациям «Долговые рынки сегодня» и  по акциям «CIS Market Daily»;
  • Ежедневный обзор по денежному рынку «FX Beat» и по сырьевым рынкам «Нефть и золото»

Открытие брокер открытие брокер

Имеет высокий рейтинг надежности, удобное мобильное приложение и личный кабинет, начать можно с любой суммы. 

Тарифы и комиссии «Открытие брокер»

  Универсальный Конверсионный Профессионал Инвестор
Комиссия за сделку
Фондовый рынок 0,057% (но не менее 4 коп) до 1 млн.руб. — 0.086%

От 1 до 3 млн.руб. — 0,057%

От 3 до 10 млн.руб. — 0,034%

От 10 до 25 млн.руб. — 0,025%

От 25 до 50 млн.руб. — 0,02%

От 50 млн.руб. — 0,015%

 — Заключение сделок с акциями, облигациями, паями и депозитарными расписками (РДР) — 45 ₽ за трейд, при объёме сделки до 100тыс.руб. 

— 0,045% от объёма трейда, при объёме сделки от 100 тыс. руб.ф

Валютный рынок 0,01025 % 0.035875% (но не менее 1 руб)
  • до 1 млн.руб. — 0.01435%
  • От 1 до 3 млн.руб. — 0,012095%
  • От 3 до 10 млн.руб. — 0,009635%
  • От 10 до 25 млн.руб. — 0,0072775%
  • От 25 до 50 млн.руб. — 0,0060475%
  • От 50 до 100 млн.руб. — 0,0054325%
  • От 100 до 200 млн.руб. — 0,00451%
  • От 200 млн.руб. — 0,003%
Срочный рынок Сделки с фьючерсами — 0,74р за контракт

Исполнение опционных контрактов -1,54р за контракт

  • до 20 000 руб. — 2 руб/за контракт
  • От 20 000 — 100 000 руб — 71 коп/за контракт
  • От 100 000 — до 500 000 руб — 47 коп/за контракт
  • От 500 000 — 5 млн.руб — 24 коп/за контракт
  • От 5 млн.руб — 10 коп/за контракт
Комиссия за движение денежных средств:

Зачисление — бесплатно

Вывод денег — 10р. Не зависимо от суммы вывода

Обслуживание:

Минимальный уровень вознаграждения 295руб для ФЛ и 590руб. для ФЛ.  При активах менее 50 000 руб.

 

Брокер от Альфа Банка — «Альфа-Директ»

Более 24 лет на рынке, имеет лицензию , из недостатков — по мне, не очень удобное приложение для телефона, в приложении отражается название компаний так, как они отображаются на фондовых биржах, для новичков будет сложно, так же нет какой-либо информации о компании, как например в «Тинькоф-Инвестиции». Положительный момент — выгодные тарифы на совершение сделок; выход как на Московскую  биржу, так и на Санкт-Петербургскую фондовую биржу (на любом тарифе), что выгодно отличает Альфа-Директ от Сбербанк-Инвестор

Брокер Альфа-Директ

Обратите внимание: при открытии брокерского счета автоматически подключается тарифный план «Первый шаг», далее его можно сменить в личном кабинете на сайте «Альфа-Директ»

Тарифы и комиссии «Альфа-Директ»

  Оптимальный  Первый шаг Профессионал
Комиссия брокера
  • 0,04% на МБ / 0,05% на СПБ От суммы сделки
  • Сумма активов от 15 млн.руб. Или сумма сделок за месяц от 100 млн.руб. 0,03% на МБ / 0,04% на СПБ
  • Сумма активов от 100 млн.руб. Или сумма сделок за месяц от 400 млн.руб 0,02% на МБ / 0,03% на СПБ
0,3% на МБ

0,3% на СПБ

От суммы сделки 

0,04% на МБ

0,05% на СПБ

От суммы сделок за день

— При объеме сделок более 10 млн. рублей

0,03% на МБ

0,04% на СПБ

От суммы сделок за день

— При объеме сделок более 50 млн. рублей

0,02% на МБ

0,03% на СПБ

От суммы сделок за день

Комиссия брокера за Исполнение поручений на сделки покупки-продажи иностранной валюты  -При объеме сделок не более 50 млн. рублей — 0,051% от суммы сделки

— от 50 млн. до  350 млн. Рублей — 0,041% о

— от 350 млн. до 2 млрд. Рублей — 0,031% от сумы сделки

— от 2 млрд. до 7 млрд. Рублей — 0,021% 

— При объеме сделок более 7 млрд. рублей — 0,011% 

0,3% от суммы сделки (вне зависимости от объема) -При объеме сделок не более 50 млн. рублей — 0,051% от суммы сделки

— от 50 млн. до  350 млн. Рублей — 0,041% о

— от 350 млн. до 2 млрд. Рублей — 0,031% от сумы сделки

— от 2 млрд. до 7 млрд. Рублей — 0,021% 

— При объеме сделок более 7 млрд. рублей — 0,011% 

Какие же пункты в тарифах самые главные?

  • Плата за ведение брокерского счёта (за обслуживание брокера)
  • Плата за хранение ценных бумаг (депозитарная комиссия)
  • Размер комиссии за покупку/продажу ценных бумаг
  • Комиссия за вывод денежных средств
  • Комиссия за перевод бумаг к другому брокеру

Итак с брокерами разобрались. Далее разберем как же технически все устроено?

Этапы открытия счета и покупки ценных бумаг

1. Вы подписали документы на открытие счета: брокерский договор или заявление на присоединение к брокерскому обслуживанию. Также подписали, что ознакомлены с регламентом оказания брокерских услуг

2. Брокер пишет в депозитарий (место, где хранятся ценные бумаги). Если вам открывают отдельный счёт для хранения ценных бумаг, уйдёт 3-5 рабочих дней. Если брокер хранит бумаги всех клиентов на общем счете, то через 2 дня все будет готово.

3. Перевод денег на брокерский счёт осуществляется обычным банковским переводом. Брокер даёт вам реквизиты, и вы по этим реквизитам переводите деньги из своего банка. Если банк и брокер в одном флаконе, то вы можете просто перевести в мобильном приложении деньги с карты на брокерский счёт парой кликов.

4. Деньги на счете. Выбрали, например, облигацию. Открываете приложение брокера, в поиск вбиваете облигацию, ставите желаемую цену покупки, жмёте «купить» и на биржу уходит ваше поручение на покупку.

5. Если желающий продать вам по такой цене найдётся, происходит сделка: вы купили — вам на другой стороне продали.

6. Теперь ваши бумаги будут храниться на депозитарном счете. Купоны и дивиденды будут приходить на брокерский или банковский счёт (у каждого брокера по-своему).

Как вывести деньги с  брокерского счета?

1. Подать поручение на продажу бумаг, так же как покупали.

2. Через 2 дня после продажи можно вывести деньги, а у некоторых брокеров можно вывести сразу.

3. Подаёте поручение в приложении или в личном кабинете на вывод денег: указываете реквизиты банковского счёта, куда хотите их получить.

4. Брокер принимает поручение. Рассчитывает и удерживает налог, если он есть и отправляет вам ваши денежки

Но, если у вас открыт ИИС (индивидуальный лицевой счет), то сначала Вам необходимо закрыть ИИС, например в Сбербанк надо лично обратиться в отел, который занимается брокерским обслуживанием. А уже потом начинать процедуру вывода средств

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.